房地產非法集資管理辦法

1.房地產非法集資有哪些相關法律規定

1、《刑法》之所以規制非法集資類行為，主要是出于此類行為侵害國家金融秩序、妨害正常企業資金需求、干擾市場理性自我調控，所以非法集資類犯罪應當主要集中在妨害對公司、企業的管理秩序罪，破壞金融管理秩序罪，金融詐騙罪和擾亂市場秩序罪。

2、由于《刑法》規制非法集資類犯罪既為了保護公眾的利益，又為了防范資金的大規模非法集聚對金融、市場秩序造成破壞，因此界定非法集資的具體罪名必須滿足以下兩個條件，一是該罪名須有可能造成大量資金的轉移；二是上述的大量資金必須從為數眾多的被（受）害人處獲取。 3、如果僅僅侵害一名被（受）害人的財產，即使轉移資金的數額再大也不構成非法集資類犯罪。

同時，從多名被（受）害人處獲取財物也不是簡單的犯罪疊加，否則受害人數再多也不能認定為非法集資類犯罪。 如果遇到了不良房地產開發商的話，建議一定要采取法律手段來維護自己的權益，保證自己的權益不受到損害，同時也可以使房地產市場良性發展。

2.非法集資的法律規定是什么

非法集資的法律規定： 第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，非法集資的法律規定，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，非法集資的法律規定，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。 第一百七十九條 【擅自發行股票、公司、企業債券罪】未經國家有關主管部門批準，擅自發行股票或者公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。 第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

第二百二十五條 【非法經營罪】違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產： （一）未經許可經營法律、行*法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； （二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行*法規規定的經營許可證或者批準文件的； （三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的； （四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

3.房地產非法集資都表現為哪些形式

房地產行業非法集資活動涉及層面廣，危害極大，根據住建部近年掌握的情況，房地產行業非法集資活動一般采取以下方式： 1、以預售房屋的形式非法集資，這類行為，通常是指在取得商品房預售許可證前，房地產開發企業違規預售，或房地產中介機構違規代理銷售，以內部認購、發放VIP卡、團購優惠等形式，向社會公眾吸收資金。

2、以房地產開發建設形式進行的非法集資。防止在房地產項目開發建設中，房地產開發企業與中介機構串通，以房地產項目開發建設的名義，向社會公眾吸收資金。

3、以分割拆零銷售、返本銷售、售后包租等形式進行的非法集資。這是指房地產開發企業預售，或房地產中介機構代理銷售時，不具有房產銷售的真實內容，或不以房產銷售為主要目的。

以銷售房產份額、返本銷售、售后包租、約定回購等方式，承諾高額回報，誘導銷售房地產，向社會公眾吸收資金。 4、利用互聯網平臺，以開展房地產金融業務為名義進行的非法集資。

這是指未取得相關金融資質的房地產開發企業、房地產中介機構、房屋租賃機構，利用互聯網從事金融業務。 或與P2P網絡借貸、股權籌湊等互聯網平臺合作從事金融業務，通過“籌湊買房”等形式違規、超范圍向社會公眾吸收資金。

4.對非法集資高院有最新解釋嗎,2017的解釋

針對民間借貸的泛濫和互聯網金融的混亂和無序，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部日前聯合下發《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（下稱《意見》）。

《意見》明確指出，向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費等費用，應當依法追繳。

這已經是專門針對非法集資的第三次做出指導意見或司法解釋。從中可以看出監管部門和司法機關對非法集資案件的重視，那么這些規定會對互聯網金融產生何種影響呢？一、非法集資的定義及特征非法集資是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。

還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

非法集資的四大特征：1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。

還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。3、向社會不特定的對象籌集資金。

這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。二、對互聯網金融的影響從上述規定看出，尤其是剛剛出臺的解釋，對富有創新精神的互聯網金融創新產生非常大的影響。

尤其是對眾籌和P2P模式的影響極其大。簡要分析如下：（一）對P2P的影響關于P2P問題，之前央行曾經指出三條紅線，這些紅線其實就與非法集資有關。

具體如下：央行界定三類P2P涉嫌非法集資P2P平臺回歸中介屬性，中國式P2P網絡借貸野蠻生長及其所遭遇的非法集資質疑，兩者界線有望進一步明朗化。2013年11月25日，由銀監會牽頭的九部委處置非法集資部際聯席會議上，網絡借貸與民間借貸、農業專業合作社、私募股權領域非法集資等一同被列為須高度關注的六大風險領域。

如何界定P2P網貸與非法集資的界限？人民銀行條法司相關人士給出了明確的風險警示，要求明確P2P網絡借貸平臺的業務經營紅線。央行對“以開展P2P網絡借貸業務為名實施非法集資行為”作了較為清晰的界定：第一類為當前相當普遍的理財-資金池模式，即一些P2P網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進入平臺的中間賬戶，產生資金池，此類模式下，平臺涉嫌非法吸收公眾存款。

第二類，不合格借款人導致的非法集資風險。即一些P2P網絡借貸平臺經營者未盡到借款人身份真實性核查義務，未能及時發現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發布大量虛假借款信息（又稱借款標），向不特定多數人募集資金，用于投資房地產、股票、債券、期貨等市場，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差，這些借款人的行為涉嫌非法吸收公眾存款。

第三類則是典型的龐氏騙局。即個別P2P網絡借貸平臺經營者，發布虛假的高利借款標募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內募集大量資金后用于自己生產經營，有的經營者甚至卷款潛逃。

此類模式涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。央行條法司為P2P業務開展給出了三點風險警示，“明確平臺本身不得提供擔保，不得歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾存款，更不能實施集資詐騙。”

如何確保P2P平臺能夠回歸撮合的中介本質？央行提出的方案是，建立平臺資金第三方托管機制。“平臺不直接經手歸集客戶資金，也無權擅自動用在第三方托管的資金，讓P2P網絡借貸平臺回歸撮合的中介本質。”

在央行條法司上述人士看來，許多發生資金風險涉嫌非法集資的P2P網絡借貸平臺，為了募集后有效控制和使用資金，在銀行或第三方支付機構開立賬戶直接歸集資金，對于資金的使用行為缺乏有限監管。同時，央行還指出P2P網絡借貸平臺應該加強信息披露和風險提示，出借人應當對利率畸高的“借款標”提高警惕。

這意味著P2P網絡借貸平臺應當盡到一定程度的審核義務，并向借貸雙方當事人進行充分的信息披露和風險提示。對于出借人而言，央行指出，其不應過分追求高利率的借貸回報，應當綜合考慮利息收入和資金風險，作出理性的投資選擇。

由上述看出，無論是央行官員劃定的界限還是兩高的解釋，都劍指非法集資，對于依靠平臺公平募集資金承諾回報，為己所用或為他人所用的P2P模式，都可能存在觸犯非法集資犯罪的法律風險。（二）對眾籌的影響眾籌有4種模式，股權類、債權類、回報（或獎勵類）及捐贈類。

其中債權眾籌在國內體現為P2P這種形態，業界已經專門把其劃分為互聯網金融一個門類，。

5.2016年國家怎么處置非法集資

違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

如果以非法占有目的，采取欺騙手段騙取資金的，以集資詐騙罪定罪處罰。 《最高法院關于非法集資刑事案件的司法解釋》 第一條 違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”： （一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金； （二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳； （三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報； （四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。 第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰： （一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的； （二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的； （三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的； （四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的； （五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的； （六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的； （七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的； （八）以投資入股的方式非法吸收資金的； （九）以委托理財的方式非法吸收資金的； （十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的； （十一）其他非法吸收資金的行為。

第四條 以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。 使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”： （一）集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的； （二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的； （三）攜帶集資款逃匿的； （四）將集資款用于違法犯罪活動的； （五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的； （六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的； （七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的； （八）其他可以認定非法占有目的的情形。

6.對于非法集資的人怎么處理

您好，很高興回答您的問題。

依據《中華人民共和國刑法》，公安局對非法集資的人處罰規定如下： 1、第一百六十條 在招股說明書、認股書、公司、企業債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發行股票或者公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。 2、第一百七十九條 未經國家有關主管部門批準，擅自發行股票或者公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。

3、第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。 參與非法集資的投資人怎么處理？ 1、犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金； 2、數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金； 3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

根據《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》（1996年12月16日）的規定： 個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬于詐騙數額特別巨大 ，但不是唯一情節。詐騙數額在10萬元以上，又具有下列情形之一的，也應認定為“情節特別嚴重”： 非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數額較大的行為。

非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。

目前我國刑法規定了四種非法集資類的犯罪，它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發行股票、債券罪和擅自發行股票、公司、企業債券罪。 各種非法集資類犯罪的處罰標準： 2001年最高人民檢察院與公安部聯合發布的《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》（下稱“《追訴標準》”）第二十四條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴： （1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的； （2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的； （3）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的。

非法集資的參與人要承擔的法律風險 第一：一旦被認定為非法集資，投資人的資金很難要回。 根據《最高人民法院關于人民法院審理借貸案件的若干意見》第11條規定，出借人明知借款人是為了進行非法活動而借款的，其借貸關系不予保護。

對雙方的違法借貸行為，可依法予以制裁。 公安機關以非法集資立案后，投資人就不能通過民事起訴要回資金，只能等公安機關破案后追回資金，但是能否追回資金是不確定的。

第二：參與非法集資，投資人受到損失，*府部門是不會代為償還的，損失只能自己承擔。 《非法金融機構和非法金融業務活動取取締辦法》明確規定，因參與非法吸收公眾存款，非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔。

綜合上面所說的，對于非法資集的投資如要一旦被*府查到，那么作為投資人來可以說是損失很慘重的，沒有誰愿意來承擔此后果，現在我國也在嚴勵的打擊犯罪分子，就是為了讓公民在投資任何一個項目的時候要小心一點，避免自己上當受騙。 以上回答供您參考，希望可以幫到您，歡迎您為我們點贊及關注我們，謝謝。

7.惠融通非法集資法律如何規定

非法集資屬于刑事犯罪，涉嫌集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，建議及時向所在地公安機關報案。

法律依據： 《刑事訴訟法》第十八條 刑事案件的偵查由公安機關進行，法律另有規定的除外。 第一百零七條 公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄范圍，立案偵查。

第一百零八條任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。 被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。

公安機關、人民檢察院或者人民法院對于報案、控告、舉報，都應當接受。對于不屬于自己管轄的，應當移送主管機關處理，并且通知報案人、控告人、舉報人；對于不屬于自己管轄而又必須采取緊急措施的，應當先采取緊急措施，然后移送主管機關。

8.最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解

最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 （2010年11月22日最高人民法院審判委員會第1502次會議通過） 為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，根據刑法有關規定，現就審理此類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下： 第一條 違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”： （一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金； （二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳； （三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報； （四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。 第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰： （一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的； （二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的； （三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的； （四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的； （五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的； （六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的； （七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的； （八）以投資入股的方式非法吸收資金的； （九）以委托理財的方式非法吸收資金的； （十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的； （十一）其他非法吸收資金的行為。

第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的； （四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。 具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規定的“數額巨大或者有其他嚴重情節”： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在500萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的； （四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發前后已歸還的數額，可以作為量刑情節酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的，不作為犯罪處理。 第四條 以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”： （一）集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的； （二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的； （三）攜帶集資款逃匿的； （四）將集資款用于違法犯罪活動的； （五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的； （六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的； （七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的； （八）其他可以認定非法占有目的的情形。 集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區分情形進行具體認定。

行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。 第五條 個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在30萬元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額在100萬元以上的，應當認定為“數額。

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